BI Partner. Аналитические системы для бизнеса О компанииУслугиПродуктыПрактикаБиблиотекаПроектыНовости

 Главная  Услуги  – Системы бизнес-анализа

Консалтинг. Аналитические системы для бизнеса
Вакансии Контакты Обратная связь

Решения

 
 

 

 

EWS - система раннего оповещения о возможных рисках погашения кредитов заемщиками

Кредитование корпоративных клиентов для многих банков является одним из приоритетных направлений бизнеса. Особенность работы на корпоративном рынке – ориентация на долгосрочную работу с созданным портфелем клиентов и его расширение. Работа с такими клиентами подразумевает персональный подход к выстраиванию взаимоотношений между банком и клиентом. Взвешенная стратегия работы с крупными клиентами должна строиться на анализе их рисков и сборе информации, отражающей как текущее, так и будущее благосостояние клиента. Компания BI Partner предлагает решение, которое позволяет в единой системе сконсолидировать информацию о клиенте – из разных систем банка, дополнить ее информацией из СМИ, аналитических агентств и любых других внешних источников; в результате – сформировать сводную оценку риск-статуса клиента. Решение дает возможность согласовать эту оценку между функциональными подразделениями банка и быстро создать набор необходимых аналитических отчетов.

Основные принципы работы системы

Долгосрочный постоянный мониторинг клиентов;

Регистрация как существующих, так и потенциальных рисков;

Единая модель оценки, применимая для сопоставления рисков разных клиентов, групп и портфеля в целом.

Данные, поступающие из внутренних или внешних источников, накапливаются в системе, создавая риск-историю клиента. Информация о клиенте, отсутствующая в формализованных системах банковского учета, может быть дополнена любыми фактами о его кредитоспособности – посредством ручного ввода.

Единая система оценки кредитных рисков – это:

Быстрый способ включить необходимые факты в общебанковский аналитический контур;

Оперативный доступ к архивной информации о сигналах клиента и его риск-истории;

Workflow – управление процессами, связанными с мониторингом кредитных рисков и координация взаимодействий подразделений банка в рамках этих процессов;

Рассылка уведомлений, облегчающая процесс контроля состояния клиентов;

Сочетание отчетности преднастроенных форматов с отчетами, гибко формируемыми пользователями.

Архитектура и функциональные блоки системы

Структура системы обеспечивает реализацию следующих функциональных задач:

Архитектура системы Early Warning System

Архитектура системы Early Warning System

Сбор и консолидация первичной информации о клиентах и кредитных рисках;

прямой импорт из других систем;

загрузка готовых отчетов;

 

ручной ввод информации.

Локальные таблицы (существующие справочники, прайс-листы, лимиты и пр.);

Системы электронного обмена данными (EDI - Electronic Data Interchange);

Плоские файлы с инфорацией о вторичных продажах, предоставляемые дистрибуторами.

Элементы логической модели

Исходные данные

система включает набор правил для проверки качества поступающей информации;

система поддерживает работу с отдельными источниками с разной периодичностью;

система обеспечивает технический и логический маппинг данных, поступающих из разных источников, по заложенной схеме консолидации;

система включает настраиваемые правила приоритетов загрузки данных из разных источников – для обеспечения актуальности агрегируемой информации (с учетом специфики отдельных источников).

Схема процесса Early Warning System

Схема процесса Early Warning System

Сигналы

поступающая информация о клиентах преобразуется в сигналы;

сигнал – информация, влияющая на текущее и будущее соблюдение заемщиком условий договоров с банком;

в системе используется универсальный набор сигналов, применимый к любой области бизнеса клиента;

сигналы структурируются по типам и тематическим блокам: финансовые показатели; соблюдение условий привлечения финансирования; юридические проблемы; прочие условия;

первичная генерация и оценка сигналов производится в автоматическом режиме;

сформированные сигналы проходят контур согласования в функциональных подразделениях банка;

система содержит набор методов для контроля соблюдения регламента обработки сигнальной информации во всех задействованных подразделениях банка.

Сводная оценка риск-статуса

система содержит настраиваемую модель оценки сигналов и их значимости в общем контуре анализа;

из полученных сигналов рассчитывает сводный показатель риск-статуса заемщика;

по сформированному показателю риск-статуса клиент относится к одной из используемых групп риска;

при поступлении новой сигнальной информации риск-статус клиента обновляется.

система поддерживает как автоматическое присвоение риск статусов, так и согласование уровня риска клиента через сбор оценок от функциональных подразделений банка.

Группы риска

отнесение клиента к группе(-ам) с повышенным уровнем риска сигнализирует о необходимости уделения данному клиенту повышенного внимания;

система предоставляет функционал для разработки программ взаимодействия с проблемными заемщиками и контроля результатов их исполнения.

Преимущества системы

Внедрение отдельной системы раннего оповещения о возможных проблемах заемщика позволяет:

в единой среде объединить работу нескольких подразделений и обеспечить решение всех вопросов, связанных с мониторингом кредитных рисков ключевых клиентов, в регламентные сроки;

создать отчетность, отражающую актуальное состояние заемщиков, которая может предоставляться руководству верхнего уровня и использоваться сотрудниками смежных подразделений.

 

 

Новости

 


27 октября 2015
Многопрофильная железнодорожная группа «РТК» автоматизировала бюджетное управление, используя IBM Analytics

2 июня 2015
Служба технической поддержки BI Partner прошла аудит SAP

24 марта 2015
BI Partner объединила в едином хранилище информацию о продажах продуктов питании, средств гигиены, бытовой химии и косметики

5 марта 2015
BI Partner использует СПО Pentaho для развития хранилища данных авиакомпании AirBridgeCargo

4 декабря 2014
BI Partner внедрила систему отслеживания и анализа сроков доставки на платформе MS MDS в компании Mary Kay, Россия

Россия, 127083, Москва, ул. Юннатов, 18
Телефон: 969-2-696